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| 3/22/1999 12:00:00 AM

DESFALCOS S.A.

Cerca de 200.000 millones de pesos embolatados en la Caja Agraria, el BCH y el Banco del <BR>Estado serían la punta del 'iceberg' de la corrupción en la banca estatal.

La semana pasada el país se conmocionó por cuenta de las investigaciones a varias
entidades oficiales del sector financiero. El caso más comentado fue el del Banco del Estado, cuyo
presidente, Henry Avila, renunció luego de que el contralor general, Carlos Ossa Escobar, le solicitara al
presidente Pastrana que lo destituyera por posibles irregularidades en el otorgamiento de créditos a varios
clientes. Pero este caso no fue el único. También trascendieron las investigaciones de la Procuraduría y la
Fiscalía en otras entidades, como la Caja Agraria y el Banco Central Hipotecario, seccional de Cali, donde, al
parecer, se habrían cometidos irregularidades en manejo de cartera, sobregiros, cuentas corrientes,
constitución de CDT, celebración de contratos y recuperación de cartera vencida. Aunque las investigaciones
apenas comienzan todo hace pensar que habrá responsables por los desfalcos. En los últimos días
fueron capturados dos funcionarios del BCH, la Procuraduría abrió investigación disciplinaria contra 49
empleados de la Caja Agraria y se crearon comisiones especiales para investigar las irregularidades en el
Banco del Estado. SEMANA hace un diagnóstico de la situación de los tres bancos.
CAJa agraria. Plata embolatada: 100.000 millones de pesos
· Cartera vencida: un billón y medio de pesos.
· Créditos vencidos en Bogotá: 17 por 17.000 millones de pesos.
· Empleados investigados: 204
· Pérdidas anuales: 184.000 millones de pesos.
· Patrimonio negativo a diciembre del 98: 300.000 millones de pesos.
· Gastos en viáticos: 160.000 millones de pesos.
· Costo laboral 1998: 200.000 millones de pesos.
· Costo administrativo en 1998: 92.000 millonesde pesos.
· Funcionarios investigados: Benjamín Medina, Gustavo Balcázar Monzón, Alfredo Taboada Buelvas,
Armando Olarte Reyes, Omar Feris Chadid, Eugenio Castañeda Espitaleta, Pablo José Ramírez, Guillermo
Zuluaga Arias, Omar Eduardo Meneses, seis gerentes regionales y nueve ex directores de oficina, entre
otros.
Tres perlas
· Una conocida empresa de transporte público abrió una cuenta corriente con un millón de pesos en abril de
1997. Pocos meses después obtuvo sobregiros por más de 200 millones de pesos, al parecer, con el visto
bueno del entonces presidente de la entidad, Benjamín Medina Rodríguez. La cuenta fue abierta sin el lleno de
los requisitos exigidos por la ley. No existen estudios sobre la capacidad de endeudamiento ni de pago que
tenía la empresa transportadora. Las autoridades demostraron que el cuentacorrientista giró cheques por
más de 300 millones de pesos sin tener respaldo financiero .
· En la oficina de la Avenida Jiménez de Bogotá también hubo irregularidades. El gerente de la entidad le
autorizó a un conocido club social y deportivo de la ciudad un crédito por 1.285 millones de pesos, teniendo
como garantía un fideicomiso constituido sobre un inmueble considerado como reserva forestal y en cuantía
insuficiente para respaldar la obligación. La obligación está en cobro jurídico y en estos momentos la deuda
asciende a 2.000 millones de pesos.
· Otro caso que llama la atención es el de una empresa textilera a la cual se le otorgó un crédito por 1.500
millones de pesos en octubre de 1996. El crédito fue renovado por la junta directiva en octubre de 1997. La
empresa ha incumplido en los pagos. Pese a ello se le ha reestructurado de forma reiterada a pesar del mal
estado financiero de la empresa, que ha registrado pérdidas por más de 10.000 millones de pesos.
BCH (Sucursal cali). Plata embolatada: 57.000 millones de pesos
· Transacciones efectuadas: 1.800 entre 1995 y 1997.
· Beneficiarios de los créditos: 15 empresas o personas naturales vinculadas a Octavio José Jaramillo.
· Beneficiario final: Octavio José Jaramillo, ex miembro de la junta directiva del BCH.
· Capturados: Octavio José Jaramillo y Juan José Uribe, ex gerente del BCH en Cali.
· Funcionarios investigados: Gloria Elena Izquierdo, encargada de la gerencia en Cali; Ana Cristina Carvajal,
ejecutiva de colocación; Gloria Amparo Vallejo Cardona, Adriana Vivas Castillo y Janet Quintero de Silva,
analistas de crédito.
· Los créditos solicitados por Jaramillo y sus testaferros no eran sometidos a estudios por parte de la junta
directa del banco y de su gerente.
· Jaramillo figura como gerente de las cinco empresas que solicitaban los créditos.
El carrusel
Octavio José Jaramillo obtuvo créditos por más de 55.000 millones de pesos, valiéndose de acciones
fraudulentas, mediante la utilización de cuentas ficticias, las cuales aparecían, la mayoría de las veces, a
nombre de familiares y allegados suyos. Inclusive Jaramillo montó empresas de fachada para obtener los
créditos. Entre ellas están Punto Centro S.A. y Cofisanti S.A. Octavio Jaramillo contaba con la colaboración de
Juan José Uribe, gerente de la entidad, quien autorizaba los créditos sin tener en cuenta el cumplimiento de los
requisitos exigidos por la ley, según los investigadores. La manera como operaba el carrusel es bastante
sencilla: los testaferros de Jaramillo abrían una cuenta corriente y solicitaban un crédito. Al incumplir con los
pagos entraban en mora y de inmediato solicitaban, mediante otra cuenta, otro crédito para cubrir el primer
crédito otorgado. Esta serie de operaciones las realizaron en forma sucesiva durante varios años, hasta
completar 1.800 créditos otorgados.Octavio Jaramillo y Juan José Uribe enfrentan un proceso por el delito
de peculado por apropiación y falsedad en documento privado.Banco del estado. Plata embolatada: 15.000
millones de pesos · Créditos investigados a la fecha: nueve· Deudores y montos investigados: Miguel Uribe
Londoño: 961 millones de pesos.Hosofas Ltda: 949,7 millones de pesos. Gabriel A. Cure y Cía.: 930 millones
de pesos. Gabriel Antonio Cure N.: 472 millones de pesos. Gabriel Cure Lemaitre: 79 millones de
pesos.Urbanizadora López y Suárez: 768 millones de pesos.Inversiones Mil S.A.: 1.578 millones de
pesos.Altta Foods Ltda: 1.900 millones de pesos.· Recursos para su recuperación: 130.000 millones de
pesos.· Pérdidas al cierre de 1998: 70.000 millones de pesos.· Créditos en mora: 55.000 millones de pesos.·
Deudas canceladas con bienes: 75.000 millones de pesos.· Fogafin le negó recursos por cerca de 200
millones de pesos por no cumplir con un plan de reestructuración.Henry Avila vs Sergio EspinosaEl viernes 15
de enero el contralor general Carlos Ossa Escobar le envió una carta al presidente Pastrana en la que le
pedía la cabeza del presidente del Banco del Estado, Henry Avila, por presuntos malos manejos crediticios
al frente de la entidad. Esa misma noche Avila renunció, argumentando que era inocente de todos los cargos
y que se trataba simple y llanamente de una persecución política en su contra. Responsabilizaba de ello al
ex presidente de esa entidad, Sergio Espinosa, quien lo había retirado del banco por haber autorizado
préstamos a personas vinculadas a la campaña de la Nueva Fuerza Democrática.La irregularidad que detectó
la Contraloría consiste en que los directivos del Banco del Estado otorgaron créditos a varios clientes para
que, mediante cruces de operaciones, pudieran cubrir en forma ficticia los préstamos en mora. Según la
Contraloría, el funcionario autorizó giros millonarios a favor de clientes insolventes, quienes pedían el dinero
para que los reales titulares de las deudas realizaran abonos. En el mundo de las finanzas este tipo de
operaciones es conocido como 'jineteo'.
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