LOS NEGOCIOS DE LAS FARC

A UN ALTO MILITAR QUE TENIA A SU CARgo una serie de investigaciones por
secuestro le causó mucha extrañeza que uno de los empresarios que estuvo el año pasado en poder
de las Farc durante varios meses se dedicara a comprar propiedades tan pronto como fue liberado. Se
trataba del dueño de una estación de gasolina que, pese a la fuerte suma que pagó por su rescate -y
que lo dejó al borde de la bancarrota-, apareció comprando de contado nuevas gasolineras. Al averiguar
lo que estaba ocurriendo los investigadores descubrieron que el empresario se había comprometido a
actuar como inversionista de la guerrilla bajo la amenaza de que cualquier infidencia la pagaría con otro
secuestro o con su vida. El militar vio cómo el chantaje se repitió con otros secuestrados y en uno de
los casos se descubrió que los guerrilleros manejaban una cadena de asaderos de pollos y, en otros,
que las víctimas tenían importantes propiedades en finca raíz.
Historias como estas son cada vez más comunes entre los organismos de seguridad del Estado que
siguen el rastro de las operaciones de la guerrilla y constituyen tan sólo una pequeña muestra de uno
de los temas más ignorados y polémicos en Colombia: el destino de la plata de los grupos
subversivos.
Lavar dinero se ha convertido, para la insurgencia, en una actividad tan exitosa como la toma de
pueblos o las emboscadas militares. Las estaciones de gasolina y los asaderos de pollos son tan sólo
dos de las más novedosas y sencillas modalidades de inversión que los grupos armados se han
ingeniado en los últimos años para dar un mayor rendimiento a los excedentes de la que se ha
convertido en una de las empresas más ricas del país.
Esto ha sido posible, en gran medida, debido a que las Farc han desarrollado una compleja y
sofisticada red de lavado de activos cuyo nivel de eficiencia =mucho más alto que el del narcotráfico=
está garantizado por la discreción de los insurgentes encargados del manejo del dinero, la complicidad
de ciertos sectores del sistema bancario y la incompetencia técnica del Estado. "Durante está década
las Farc no sólo aprendieron a lavar dinero, como los narcotraficantes, sino que se asociaron con ellos
en algunos de sus negocios, con la inmensa ventaja de que los guerrilleros manejan en todas sus
actividades económicas un perfil más bajo que el de los narcos y al mismo tiempo tienen una
estructura más cerrada, yporlo tanto más difícilde detectar", dijo a SEMANA un alto oficial de un
organismo de inteligencia del Estado.

MAGNATES CON FUSIL
En Colombia varias investigaciones han demostrado que las organizaciones subversivas han
consolidado un poderío económico bastante considerable, producto de sus actividades al margen de la
ley. Datos recolectados por diferentes agremiaciones, federaciones y entidades, así como labores de
inteligencia, les han permitido a los organismos de seguridad del Estado y a algunos especialistas en
el tema establecer que las Farc son en este momento una organización insurgente con una enorme
capacidad económica.
Prueba de esto es el más reciente informe sobre la situación financiera de los grupos guerrilleros
elaborado por el Comité Interinstitucional de Lucha contra las Finanzas de la Subversión y conocido por
SEMANA. El informe estableció que los ingresos de este grupo guerrillero durante 1998 alcanzaron la
escalofriante cifra de 541.760 millones de pesos como resultado de actividades vinculadas al
narcotráfico, la extorsión, el secuestro, los asaltos a entidades financieras y el abigeato, entre otros
(ver recuadro).
La cifra revelada por la investigación no deja lugar a dudas sobre la rentabilidad de las actividades de
las Farc. Según esos datos los ingresos del grupo insurgente durante 1 998 fueron cinco veces
mayores a los registrados por Carvajal S.A., triplicaron las utilidades del Banco de Colombia, doblaron
los de la Casa Editorial El Tiempo, sobrepasaron la mitad de los ingresos de Bavaria y superaron por
cerca de 50.000 millones de pesos las ventas de Celumóvil.
El informe del Comité, basado en documentos incautados a los guerrilleros, informaciones de
infiltrados, estimativos de inteligencia y datos suministrados por distintas organizaciones, además de
generar sorpresa por las cifras que revela, no deja de despertar dudas en algunos sectores. El
Departamento de Planeación Nacional, en una investigación sobre los costos económicos de la
criminalidad y la violencia en Colombia, sostuvo que los ingresos de la insurgencia por narcotráfico
"podrían estar sobreestimados". Jesús Bejarano, presidente de la Sociedad de Agricultores de
Colombia (SAC) también tiene algunos interrogantes sobre el tema. "La realidad es que todos tenemos
una idea muy ambigua de las finanzas de la guerrilla y de sus reales magnitudes. Todo el mundo
especula sobre cuánto entra por secuestro, cuánto por narcotráfico, por extorsión. Pero todo eso son
sólo estimativos", concluyó el dirigente gremial. Sin embargo, a pesar de las discrepancias que existen
alrededor de la cuantía exacta de las ganancias de las Farc y de la subversión en general, lo cierto del
caso es que nadie pone en duda los millonarios beneficios que arroja el negocio de la guerrilla.
Según las matemáticas de los servicios de inteligencia, de la sorprendente cifra de ingresos que
registran las Farc se deben descontar los gastos operacionales de la guerrilla material bélico,
armamento, droga, alimentación, comunicaciones, etc., los cuales llegan a la suma de 76.400 millones
de pesos, lo que representa menos del 15 por ciento de las ganancias totales de este grupo subversivo
durante 1998 (ver gráfico). Pero ¿qué hacen con el resto del dinero? ¿Dónde está invertido el gran saldo
que resulta de esa operación y que en tan sólo el año pasado fue de 410.120 millones de pesos?

FARC INC.
Bancos, comercio, bolsas de valores, cooperativas agrícolas y de transporte, compañías de seguridad,
finca raíz, centros de abastos y la industria ganadera y alimenticia han sido algunos de los sectores
invadidos por los dineros de la subversión según una investigación de SEMANA.
Los militares y expertos en el tema de las finanzas de la subversión consideran que un alto porcentaje
de los ingresos de las Farc es invertido en la modernización de su armamento o en la fabricación del
mismo. Estos indicios parecen haber encontrado respaldo en los recientes decomisos de la fuerza
pública en Bogotá y Cali, en donde encontraron misiles tierra-aire y sofisticada maquinaria importada
para la fabricación de armas. Se calcula que 10.000 millones de pesos serán destinados a la compra
de material bélico y otra cantidad igual "para la ampliación y el mejoramiento del aparato productivo o
de logística".
Los servicios de inteligencia tienen detectado, además, que la subversión invertirá su plusvalía en la
consolidación de una emisora clandestina en cada frente, la adquisición de modernos equipos de
cirugía para dotar a los bloques de los elementos necesarios para evitar las salidas a los centros
urbanos y finalmente en "los monopolios económicos que manejan los principales bancos y
corporaciones del país".
A diferencia del narcotráfico un tema en el que las autoridades han llegado a esculcar desde la cuenta
de ahorros del último jardinero de los jefes del cartel de Cali hasta las tarietas de crédito de sus
cabecillas, la realidad es que en el campo de las inversiones de la subversión las investigaciones
oficiales no han concluido en procesos judiciales y tan sólo se tienen informes de inteligencia sobre el
destino de los dineros. Se sabe que está invirtiendo una parte de sus ingresos en negocios lícitos que
tienen alta liquidez, también que ha abierto cuentas en el exterior y que posiblemente ha comprado
acciones en grandes compañías colombianas, pero a la hora de revelar cifras, de mencionar
responsables y explicar mecanismos de lavado de la insurgencia en las fiscalías y juzgados del país no
hay nada qué mostrar. Algo similar ocurre con muchas de las instituciones encargadas del control
financiero del país, que reconocieron que en el tema del lavado de activos de la guerrilla no hay
acciones concretas.
Esta situación ha facilitado la infiltración de los dineros de la guerrilla en los más variados campos de la
economía. Pero la responsabilidad no recae sólo sobre ellos. Los gobiernos han invertido más
esfuerzos en la retórica del gran negocio de la guerrilla que en las estrategias para atacar su chequera.
Las Fuerzas Militares y los organismos de seguridad del Estado tienen decenas de estudios de
inteligencia que calculan con una inusual sofisticación los millones de pesos que reciben los
guerrilleros por concepto de secuestro, narcotrafico y abigeato.

Sin embargo, a pesar de la existencia de algunas investigaciones que establecen con un elevado grado
de confiabilidad el manejo de estas fortunas, no hay un solo peso incautado a la guerrilla en un banco,
ni un testaferro arrestado, ni una sola entidad financiera condenada por complicidad. Todo esto a pesar
de que las formas de inversión empleadas por la guerrilla no sólo no son desconocidas para ninguno de
los organismos del Estado sino que han sido detectadas desde hace varios años.

¿COMO LO HACEN?
Hacia finales de 1992 se presentó en las oficinas de Bogotá del Comité Interinstitucional de Lucha
contra las Finanzas de la Subversión una atractiva ex guerrillera de unos 35 años que quería colaborar
con esta entidad. La mujer había decidido dar a conocer algunos secretos de las Farc porque, según
dijo, estaba cansada de aguantar las golpizas y los malos tratos del comandante Jacobo Arenas. En
su calidad de compañera del legendario jefe guerrillero la mujer ofreció información privilegiada de los
planes y del manejo de los recursos financieros del estado mayor.
Una vez el Comité logró corroborar que la fuente de información era legítima recibió su testimonio. La
mujer les contó a los investigadores que en varias ocasiones fue testigo de cómo los principales
comandantes de los diferentes frentes llegaban al campamento central de Casa Verde con bultos y
costales llenos de dinero en efectivo. A su arribo al campamento los guerrilleros eran recibidos por
Arenas y Manuel Marulanda Vélez, quienes se encarga- ban personalmente del botín. Ambos jefes se
internaban en la selva cercana durante varias horas, al cabo de las cua- les regresaban sin rastro
alguno del dinero. Se dice que los billetes eran escondidos en una serie de caletas cuya ubicación
solo conocían los dos comandantes. Otros testigos han dicho a las autoridades que el dinero era
guardado en toneles de metal dentro de la tierra. Estas imágenes parecen hoy cosas del pasado de las
Farc.
A mediados de la década de los 90 la organización subversiva aprendió a utilizar métodos más
efectivos, algunos heredados del narcotráfico, para lavar sus finanzas. "Los guerrilleros aprendieron que
la mejor forma de hacerle perder el rastro a las autoridades era utilizar el sector financiero, ya que por
su misma dinámica es muy fácil impedir el rastreo", afirma Juan Pablo Jaimes, uno de los más
reconocidos especialistas y estudiosos del tema en el país y secretario general de una de las
superintendencias de control del Estado.
El sistema más utilizado por los hombres de las Farc para las transacciones financieras es el conocido
como 'pitufeo', el cual consiste básicamente en utilizar testaferros para consignar sumas pequeñas en
varias cuentas. Otra de las modalidades detectadas por las autoridades es el de las empresas fachada.
Los guerrilleros detectan pequeñas compañías o empresas de prestigio en situaciones precarias y
convencen o extorsionan al dueño para manejar sus recursos a través del negocio. Este sistema
también es empleado para infiltrar negocios de transporte.
La creación de empresas ficticias, utilizando nombres similares a los de grandes multinacionales o
iglesias cristianas, fue una de las modalidades favoritas hace algunos años porque segun explico
Jaimes a SEMANA, "estos dos negocios mueven grandes cantidades de dinero y era poco probable
despertar alguna sospecha ".

¿DONDE ESTAN LOS RESULTADOS ?
Después de ver este desalentador panorama no sólo son más frecuentes sino que es posible entender
afirmaciones como las de Jorge Visbal Martelo, presidente de la Federación Nacional de Ganaderos, en
el sentido de que "lo que uno nota es que no hay una verdadera actitud para luchar contra las finanzas
de la subversión. No se están atacando con igualdad las finanzas de todos los grupos al margen d e la
ley. Uno ve que se atacan y se tienen resultados contra los narcotraficantes o los paramilitares, pero en
el caso de la guerrilla es poco lo que se hace". Esa es una frustración que comparte de alguna forma el
comandante de las Fuerzas Militares, general Fernando Tapias. "La preocupación está en la mente de
todo el mundo: la única manera de vencer a la guerrilla es quitarle la plata, pero el Estado nunca ha
afrontado el problema ".
Pero no todo es falta de voluntad. Algunos expertos consultados por SEMANA sostienen que el
gobierno no tiene suficiente personal preparado para seguir el rastro a las largas y tediosas
operaciones de lavado de dinero. Según Juan Pablo Jaimes, "el lavado de activos es uno de los delitos
más difíciles de combatir en el mundo entero". Jaimes fue uno de los fundadores de la Unidad Nacional
contra el Lavado de Activos de la Fiscalía y recuerda que cuando fue concebida estaba conformada por
un verdadero grupo élite de personas calificadas en diversos campos. Sin embargo la falta de recursos
hizo que muchos de los funcionarios clave abandonaran la unidad y terminaran siendo reemplazados
por hábiles investigadores y abogados con una excelente experiencia en derecho penal pero "que
desconocen por completo loss fenómenos que encierra el lavado de activos. Es gente que no está
preparada para luchar contra un delito tan complejo, y esa es parte de la razón delfracaso en la lucha
contra el lavado ".
Pero esta no es la única causa de la falta de resultados. Según afirmó a SEMANA un ex integrante del
Comité de Lucha contra las Finanzas de la Subversión, "cuando intentamos buscar colaboración
internacional para rastrear cuentas de la insurgencia en otros países no encontramos apoyo. El FBI, la
DEA o la CIA en Estados Unidos y la Interpol ayudan mucho cuando se trata de lavado en cuentas de
narcos, pero con la guerrilla no es tan eficiente la ayuda ".
Juan Francisco Mesa, director de la Fundación País Libre, coincide en afirmar que el 'benéfico'
tratamiento internacional que recibe la guerrilla influye en la dificultad de luchar efectivamente contra la
organización. "El secuestro, que es la tercera fuente de ingresos de las Farc, a dife rencia del
narcotráfico, no tiene mucha presión y la comunidad internacional no ha mostrado ser muy sensible
sobre este tema ".
No deja de ser irónico, además, que a pesar de que Colombia cuenta con una de las legislaciones y
normatividades más completas en el tema que existen en el mundo los resultados brillen por su
ausencia. La explicación para esto, aparte de la complejidad misma del delito, no es otra que la
burocracia. Existen cerca de 15 entidades dedicadas a luchar contra el lavado de activos, que van
desde el Ministerio de Hacienda hasta la Dian, pasando por el Incomex y la Contraloría. Y aunque
todas hacen parte de la Comisión Interinstitucional para el Control del Lavado de Activos creada en
1995, y sobre el papel deben funcionar coordinadamente, la realidad es que los esfuerzos son aislados.
"Por los altos cargos de los funcionarios que conforman la Comisión es muy complicado que se reúnan
más de dos veces por año. Su labor está encaminada básicamente a impulsar iniciativas contra el
lavado de activos" afirma Andrea Martínez, ascsora dei Ministerio de Justicia.
Para tratar de evitar situaciones de este estilo y ponerle un verdadero doliente al lavado de activos la
próxi ma semana se debatirá en el Senado la creación de la Unidad de Inteligencia Financiera, una
entidad de orden administrativo que, según Martínez, "no sólo ha demostrado su eficacia en los 33
paises en donde existe sino que apoyará a la Fiscalía en la depuración y recopilación de toda la
información sobre el lavado de activos ".
Para alzunos este tiDo de medidas no bastan para mejorar la situación porque, como dijo a SEMANA
un ex comandante del Ejército, "el problema es que las leyes que existen no son aptas para luchar
contra la guerrilla". Opinión que Jaimes y otros expertos apoyan al considerar que "las fallas se deben
más que a los hombres a la forma como está planteado todo el sistema de lucha contra el lavado ".
Si bien es cierto que nadie desconoce las complejidades y demoras que implica luchar contra el lavado
de activos, lo que no deja de ser preocupante es que mientras la guerrilla se fortalece cada vez más el
gobierno no parece estar haciendo esfuerzos serios que realmente permitan atacar la columna vertebral
del problema más grave del país. Y esto es algo que en un futuro no muy lejano pasará una elevada
factura de cobro de no tomar los correctivos necesarios.

1992
El 21 de octubre de 1992 la Junta directiva de la Asociación Bancarla y las entidades financieras de
Celombia realizaron un acuerdo sobre el papel del sistema financiero en la deección prevención y
represión del movimiento llicito de capitales.
Se dictó el decreto 1872 de 1992 que trata de la prevención de actividades delictivas. En su articulo
102 consigna un régimen general sobre el control de actividades delictivas en efectivo.

1993
Se creó el Estatuto Orgánico del Sector Financiero decreto 663 de 1993. En sus articulos comprende
dos entre el 102 y el 107 consigna el régimen general que estipula la obllgatoriedad del control de las
actividades delictivas y la ejecución de mecanismos.

1995
Se creó el Estatuto Anticorrupción Ley 190 de 1995. El titulo tercero de esta ley contempla el régimen
financiero que abarca los procesos de manejo de activos de conformidad con el decreto 663 de 1993.
En septiembre de 1995 se fírmó un convenio de cooperación entre la Fiscalia y Asobancaria.

1995
El decreto 950 de 1995 crea la Comisión Interinstitucional para el Control del lavado de Activos,
conformada por: ministros de Justicia Hacienda y Defensa; directores de Planeación Nacional, Policía,
Incomex, Dian y DAS- Fiscal General de la Nación, Contralor General de la República, gerente del
Banco de la Repúbilea y presidentes de la Superintendencla Bancaria, Supervalores y
Supersociedades.

LUCHA CONTRA EL LAVADO

1999
El 14 de diciembre de 1995 Alfonso Valdivleso anuncio la creación de la Unidad Nacional contra el
Lavado de Activos de la fiscalia.

1996
El 5 de junio de 1996 La Fiscalía General de la Nación y la Asociacion Bancaria suscribieron un
acuerdo con el fin de estructurar el programa de capacitacion sobre el control y prevencion del lavado
de activos.
El 5 de Junio de 1996 la Asociacion Bancaria creo la Comision de Seguimiento para los acuerdos
Interbancarios sobre el lavado de activos, conformada por presidentes de bancos, CAV, fiduciarias y
almacenes generales de deposito. Se ereo la Ley de Extincion de Dominio, Ley 333 de 1996, en la que
se establecen normas de extincion sobre los bienes adquiridos en forma ilícita.
El decreto 754 de 1996 unio la Comision Interinstitucional contra el Lavado de Activos y la Comision
para la Lucha contra el Enriquecimiento y la Financiacion de los Grupos Subversivos.

1997
Se creó la ley 365 de 1997, por la cual se dictan las normas para combatir la delincuencia comun y
establece en el libro segundo del Código Penal el artículo 102 que sustenta los procedimientos para
manejar el lavado de activos.

INGRESOS 1998

ACTIVIDAD INGRESOS EN PESOS

NARCOTRAFICO 259.840.000.000
EXTORSIONES 200.000.000.000
SECUESTROS 45.000.000.000
ABIGEATO 35.800.000.000
ASALTOS A ENTIDADES
FINANCIERAS Y OTRAS 1.120.000.000
TOTAL APROXIMADO 541.760.000.000


EGRESOS 19998

ACTIVIDAD EGRESOS EN PESOS

MATERIAL BELICO 24.000.000.000
INTENDENCIA Y EQUIPOS 13.000.000.000
ARMAMENTO 25.000.000.000
DROGA 1.000.000.000
ALIMENTACION 9.000.000.000
TRANSPORTE 500.000.000
COMUNICACIONES 700.000.000
EXPLOSIVOS 400.000.000
PAPELERIA Y PROPAGANDA 100.000.000
VIATICOS 300.000.000
SOLIDARIDAD 200.000.000
SOSTENIMIENTO FRENTE INTER. 1.200.000.000
LOGISTICA E INFRAESTRUCTURA 1.000.000.000
TOTAL APROXIMADO 76.400.000.000

ESTRUCTURA FINANCIERA
A diferencia de los carteles del narcotrafico la estructura economica de las Farc es mas peque;a y
cerrada, lo que a su vez la hace mas segura y dificil de rastrear.

Estado Mayor Centra
Secretariado
Secretaria Logistica
(A. Raul Reyes)

Conaf
Com.Bloq.
Frente Testaferros Inversiones

Com. Frente Ingresos


CUANTO CUESTA UN GUERRILLERO
Gasto promedio anual del sostenimiento y dotacion de un subversivo.

UNIFORMES
(2x año)
$360.000

TRANSPORTE
$216.080

ALIMENTACION
$735.840

ATENCION MEDICA
$431.795

GRANADAS
(2)
$240.000

FUSIL
$2.400.000

TOTAL $ 5.115.000

CERRANDO FILAS
Desde comienzos de la decada se crearon una serie de mecanismos legales para combatir el lavado
de activos. Estos involucraron a mas de una decena de organismos y entidades estatales. Sin
embargo, para muchos de los expertos consultados por SEMANA parte de los pocos resultados en la
lucha contra este delito se deben precisamente a que no existen politicos coordinadas entre ellas y por
el contrario han terminado por convertirse en entes burocraticos.
Ministros de Justicia,
Hacienda,
Defensa,
Director de Planeacion Nacional,
Das,
El Fiscal General de la Nacion,
El Contralor,
El gerente del Banco de la Republica,
Director de la Policia,
Incomex,
Dian,
Presidente Superbancaria,
Supervalores,
Supersociedades.