En Colombia, llevar efectivo en el bolsillo no es ilegal, pero hay reglas que todos deben conocer.
De acuerdo con el grupo jurídico Robledo Vargas Abogados: “En Colombia, no es ilegal portar grandes sumas de dinero en efectivo, pero hay regulaciones sobre la cantidad de dinero que una persona puede trasladar sin declarar, especialmente en situaciones donde se sospeche de actividades ilícitas, como el lavado de dinero”.
El tema se vuelve más delicado cuando se trata de cruzar fronteras. La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) y otras entidades establecen que cualquier suma que supere los 10.000 dólares estadounidenses o su equivalente en otra moneda, debe ser declarada ante la autoridad aduanera.
Esto implica explicar de dónde proviene el dinero y cuál será su destino. No cumplir con esta obligación puede llevar a la confiscación del dinero e incluso a sanciones penales en casos graves.
Declarar es clave: cómo actúan las autoridades
El Banco de la República aclara que: “Los viajeros que entren o salgan del país con divisas o moneda legal colombiana en efectivo por un monto superior a diez mil dólares estadounidenses (10.000 dólares), o su equivalente en otras monedas, deben declarar ante la autoridad aduanera tales operaciones en el formulario que esta establezca. La obligación de declarar se efectuará por grupo familiar de viajeros cuando el monto total supere el límite señalado”.
La Dian es la encargada de controlar estas operaciones en aeropuertos y pasos fronterizos. Sus funcionarios pueden revisar maletas, solicitar documentos y confirmar que el dinero haya sido reportado correctamente.
Cuando alguien omite esta declaración y es sorprendido, las sanciones pueden variar: desde la confiscación parcial o total del efectivo hasta multas económicas equivalentes entre el 20% y el 100% de lo que no fue declarado, dependiendo de la gravedad de la infracción.